配当課税還付金

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今日、明日と、配当課税還付金が入る予定となっております。

配当課税還付金

配当課税還付金とは

口座の設定を

「特定口座、源泉徴収あり、株式数比例配分方式(配当受入あり)」

にしていて、年末時点で、譲渡損失となっていて、配当等の受入がある場合、

譲渡損失と配当等の損益通算が行われ、

配当等から源泉徴収された税金が特定口座に還付(入金)されます。

なので、配当課税還付金をもらうためには、

1.口座の設定を「特定口座、源泉徴収あり、株式数比例配分方式(配当受入あり)」にしていること

2.譲渡損失が発生していること

3.配当等の受入があること

の3つが揃うことが条件になります。

ほとんどの証券会社で、今日、明日に還付されます。

これは、儲けではなく、払い過ぎた税金が還ってくるだけですが、

なんだか、得した気分になりますね。

なお、配当分を合算して、プラスの証券会社とマイナスの証券会社が

存在する場合は、確定申告をすることによって、

損益通算ができ、さらに還付が期待できますが、

確定申告をして、社会保険料等で逆に損をする場合もあり得ますので、

よく、熟慮されてください。

確定申告をする手間もかかりますし^^;。

配当課税還付金の入金予定

1月の第一営業日か、第二営業日に入金されるところがほとんどです。

過去の私の控えから、

・第一営業日に入金

auカブコム証券

松井証券

GMOクリック証券

SBI証券

・第二営業日に入金

大和証券

SMBC日興証券

楽天証券

スマートプラス

他証券は控えてなくて、分からなかったです。

配当課税還付金の確認方法

入手金履歴とか、特定口座の通算損益ところで

確認できます。

例としてはこちらをご覧ください。

配当課税還付金の確認方法
配当課税還付金をどこで、確認したら、いいの? と言う方が、いらっしゃるようなので、 私の分かる範囲で、書きます。 確認は、2つあって、現時点の配当課税還付金がいくらなのか? と、昨年分の配当課税還付金がいつ、いくら、入金されたのか?...

コメント

  1. S より:

    明けましておめでとうございます。
    本年もよろしくお願いします。

    >損益通算ができ、さらに還付が期待できますが、

    >確定申告をして、社会保険料等で逆に損をする場合もあり得ますので、

    >よく、熟慮されてください。

    株式の損益通算に関してだけですが、社会保険料等をアップさせないためには、
    過年度の繰越損失を利用せず、当年度の譲渡損と配当の損益通算をマイナスにして
    確定申告することがポイントですね。

    しゅうさんはご存知だと思いますが、コメントさせていただきました。

    実際には、何にどのように影響があるかを事前に知っておくと、
    ある程度の繰越損失を使う事も出来ますが、よく理解していないとアウトになりますね。
    また、各市町村によって違いがありますので、その点も注意が必要です。

  2. 読者 より:

    SBIはどこで確認できますでしょうか?
    過去記事にもSBIは載っておらず。。。

    第一営業日ですがSBIの入出金明細には表示されておりませんでした。

    • しゅう より:

      SBI証券は、

      「入出金・振替」→「入出金明細」のところで確認ができると思います。

      そこで確認できないのでしたら、発生していないのかもしれません。

      1.口座の設定を「特定口座、源泉徴収あり、株式数比例配分方式(配当受入あり)」にしていること

      2.譲渡損失が発生していること

      3.配当等の受入があること

      の3つが揃うことが条件になります。

      「口座管理」→「取引履歴」→「譲渡益税明細」で昨年1年間の期間にして、

      「損益金額合計」がマイナスで、「配当金額合計」がプラスになっていることを

      ご確認ください。そうなっていなければ、配当課税還付金はないです。

      あとは、口座の設定ですが、どうでしょう?

      • 読者 より:

        早速の返信ありがとうございます。
        確認したところ損益金額合計がプラスでした。。。
        確かにスピンオフ対策で売却した米国株の益が年末にありました。
        うーん、なんだか損した気分になりますね(笑)