投資方針や手法によって
考えが違うと思いますが、
今回はインデックス投資家として
考えてみます。
一括投資か分割投資か？
ある程度まとまった資金があるとします。
これをリスク資産に入れたいと考えています。
これを一括で投資するのか？
分割で投資するのか？
色々と意見があるかと思います。
インデックス投資の場合ですが、
期待値からいうと、
一括投資、それも直ちにが正解だそうです。
なぜなら、リスクにさらされる時間が
長ければ長いほど、リターンが大きくなるというのです。
タイミングをとるのは愚策ということ。
このあたり、納得しがたいのですが、
この後、上にいくか、下にいくか
分からないが、長期的には、上昇していく
というのが、インデックス投資の基本ですので、
そういうことになるかと思います。
ただ、投資するのは、人間ですので、
相場のピークで一括投資して、
その後の下落に耐えられるかというと、
なかなか難しいのではないでしょうか？
そこで、セカンドベストとして、
分割でとなります。
分割なら、上がったら、前に投資した分は
含み益になっていると安堵し、
下がったら、買い単価を下げられると
安堵しと、どちらに行っても、
精神的に慰められる余地が生まれます。
以上の考え方で、
iDeCo（月に2.3万円）
つみたてNISA（毎日1,619円）
楽天カード積み立て（毎月5万円）
投資しています。
当然のごとく、現時点で含み損ですが＾＾；。
投資期間は長期の予定ですので、
暴落、どんと来いです（苦笑）。
そして、
タイミング投資を捨てきれるほど、
誘惑に強い人間ではありませんので、
もっと下がらないかと狙っています（笑）。
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