つみたて投資枠の埋め方について
質問を受けましたので、書きます。
新NISAのつみたて投資枠の埋め方。
ずっと、一般NISAを使っていて、
成長投資枠の使い方は分かるけど、
つみたて投資枠の方をどうしたら
良いのか分からないというような質問を受けました。
これには、最適解の一つと考えられるのがあります。
上がるインデックスファンドを、
毎月10万円、できるだけクレジットカード投資で、
５年間で600万円埋めるというものです。
毎月10万円が無理でしたら、５万円で10年間でも、
もっと減らして長期でもOK。
毎月定額をコツコツと長期積み立てることがコツです。
投資信託の保有ポイントがもらえることから、
SBI証券がベストですが、成長投資枠の使い勝手で
選んでも大丈夫です。
現物株の無料化の条件なども考えても私は現時点で
SBI証券で新NISAを開くのがベストだと思っていますが＾＾；。
SBI証券では、クレジットカード投資は月に５万円までですが、
おそらく近い将来に月に10万円までになるかと思います。
月に30万円という案もでていたようですが、こちらは期待薄みたいです。
対象の投資信託は、そもそも新NISAのつみたて投資枠で買えるという
時点でかなり絞り込まれているので、
大雑把なことを言えばどれを買っても正解に近いと思います。
あえて言えば、
・三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
・三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
のどちらか、もしくは半分ずつが良いかと思います。
世界の経済は、多少のアップダウンがあっても長期的には、
上昇続けると考え、世界全体に投資すると考えれば、
「全世界株式（オール・カントリー）」に。
世界の経済が成長するれば、恩恵を受けるのは結局は
米国のグローバル企業だと考えれば、
「米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」
ということになります。
私は、全額、「米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」に投資します。
どちらとも決めきれないのであれば、半分ずつでもよいかと。
もっとも、違う考えがあってどうしても違う投資信託に
投資したいのであれば、それでも良いかと思います。
要は、コツコツ、長期に渡って積み上げていて、ホールドすれば
つみたて投資枠は、８割がた正解です。
蛇足ですが、私は、成長投資枠も「米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」で
埋めるつもりです。
ちなみに、６年間投資したつみたてNISAの状況はこんな感じ。
下図は、前々日（木曜日）時点の良いところでのスクリーンショットです。
この後、２日間下がる見込み＾＾；。
コメント
しゅうさん，こんばんは。私は楽天でオルカン日本除くを積み立てたいと思います。楽天オルカンでもいいんですけど，どうしようかなぁと迷っています。また，毎月の積立額を５万円にしようか，１０万円にしようか迷っています。貧乏人なので毎月５万円かなぁ。毎月5万円なら何とか20年で1800万円を埋めることができるかもしれません。その前に死んでいるかもしれませんけど。１０万円は正直きついです。今，殆ど優待クロスはやめており，個別株をひたすらホールドしています。働いて得た収入含めて年初来２０％前後です。いいのか悪いのか分かりませんが，上を見たらきりがありませんね。
ところで，
＞＞５年間で600万円埋める
というのはどういう趣旨か分からなかったのですが，複利効果のため，できるだけ早めに埋めるだけ埋めるという趣旨でしょうか。
うにうにうにさん、こんばんは。
無理せず、毎月5万円から良いと思います。
楽天オルカンは、法定書類の作成費用を顧客負担にしているようで、
実際の費用をみてみないとちょっと怖い気がします。
年初来20％、すごく良い成績だと思います。
私は、クロスメインのせいもありますが、＋数％です＾＾；。
＞＞５年間で600万円埋める
＞というのはどういう趣旨か分からなかったのですが，複利効果のため，
＞できるだけ早めに埋めるだけ埋めるという趣旨でしょうか。
そうです。早めに枠を埋めた方が、一般的には成績が良いハズです（いわれる通り複利の効果で）。
しゅうさん、こんばんは(*^^*)
６年間投資したつみたてNISAの状況は素晴らしいですね！
新つみたてNISA、どうしよう・・・って思っており、
記事が大変参考になります。いつもありがとうございます♪
鵜吞みにせず、自分でも一応調べないとですかね(^-^;
小坊主さん、こんばんは＾＾。
ありがとうございます。
基本はオルカンで、そこからのアレンジは思惑次第です。
ただ、鵜呑みにず、調べてみてくださいね。
よろしくお願いいたします。