こんばんは^^、しゅうです。
本日は、8月20日権利銘柄の権利付き最終日でした。
お疲れ様でした。
しゅうは、2銘柄取得です。
8月20日権利銘柄の権利付き最終日
西松屋チェーン(7545)1,000株
5,000円相当プリペイドカード
取得コスト:496円
平和堂(8276)5,000株
優待券(100円)500枚
取得コスト:10,397円
コスト率的に平和堂(8276)は微妙です^^;。
今年は、テスト的に、9月のゴールドプランを目指して、
取引を多くするため、クロスしてみました。
ペイするといいなぁとちょっと不安があります^^;。
西松屋チェーン(7545)は、今回からプリペイドカード方式に
変更になりました。
わざわざプリペイド方式にされるということは、
優待はこれからも続くと考えていいのかなぁと思っています。
実は、ひそかに買いの候補銘柄です。
権利落ちがひどければ、拾おうかなぁと思っています。
北朝鮮問題もあるし、今あえて拾わなくてもよいかなぁ?
とも思っている自分がいます。
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金融資産の棚卸
先日、金融資産の棚卸をしてみました。
前は、4月ぐらいだったかな?
特に記録を残しているわけではなく、自分の把握のためです。
恥ずかしいので、内容や額は内緒です(笑)。
で、計算してみたら、4月の時より減っている!
そんなはずがないと色々と考えてみました。
フージャースさんが上がっているので、それなりに増えているハズ。
おかしい。
カブドットコム証券でいっぱいクロスしているので、
余分に拘束されているお金があるのかなぁと思っていたのですが、
見方がよくわからない(笑)。
9月末のクロスが終わって、すべて拘束がとれるまで分からないのかなぁと
思っていましたが、昨日、自己解決。
SMBC日興証券の保証金現金として入っていました!
それなりの額でしたので、ほっとしました。
以下、関連記事です。
クロスするかの検討は、2017.07.30に初回を行っています。
![](https://i0.wp.com/keizaifree.com/wp-content/uploads/2016/05/nayamu.jpg?resize=135%2C90&ssl=1)
投資成績については、こちらで時々更新しております。
![](https://i0.wp.com/keizaifree.com/wp-content/themes/cocoon-master/images/no-image-160.png?resize=160%2C90&ssl=1)
そもそも優待クロスとは?
については、こちらをご覧ください。
![](https://i0.wp.com/keizaifree.com/wp-content/uploads/2017/05/cross01.jpg?resize=138%2C90&ssl=1)
コメント
しゅうさん、こんばんは^^
西松屋も長期継続優遇になってましたね。
これで、これからも続かない訳が無いかな、多分。
今まで取得した事が無かったけど、ゴールドプランだったので何となく
500株、家族100株で取ってみたけど、500株の方は1000株でも良かったな~なんて思いながら、先程、品渡の予約を入れました。
僕もときどき棚卸をしますが、それ、あるあるですよね。
顔は青く、心臓はドキドキと(苦笑)
特に、口座数が増えてからですけど、しゅうさんはIPOの為にたくさんお持ちだから尚更でしょう。
動かした時にエクセルか何かで、メモればいいのでしょうが、そこまでマメに出来なくて。
こんばんは はじめまして、いつも勉強させていただいています。有難うございます。ところで、SBI証券では、一般信用のクロス取引で配当調整金をとられます。20.315%に近い額の負担を経費に考えると、あまりお得感がありません。そのへんはどうなんでしょうか。
エジャさん、こんばんは^^。
西松屋は長期継続優遇もありましたね。
はい、続きますよね^^。
ここから半額券とかにはならないと祈っております。
私も先ほど、品渡の予約をしました。
棚卸のあるあるですよね^^。
ほんと、マメにつけていればいいのですが、、、ついつい(苦笑)
棚卸の度にドキドキしますね^^;。
ななっしーさん、こんばんは^^。
この件は何度もご質問を頂いておりますので、どこか記事にしてなかったかなって探しましたが、見つからず。
うーん、記事にしてなかったかな?
後日に記事にしたいと思います。
で、回答はこちらです。
どうぞよろしくお願いいたします。
一般信用クロスの場合、口座の設定によりますが、
基本的に、配当にかかる20.315%の税金相当分は、
還付されますので、大丈夫です。
※口座の設定と通算損益によっては、確定申告しないと還付されない場合があります。
私は、
「特定口座、源泉徴収あり、株式数比例配分方式(配当受入あり)」
にしています。
この設定にしておけば、自動で還付されます。
いつ、還付されるかは、特定口座通算損益がプラスかマイナスかでかわります。
配当を受け入れても、損益がマイナスの場合。
(一般信用クロスだけですと、こうなると思います。)
年末に配当を受け入れ、損益がマイナスですので、配当にかかっていた源泉徴収されている
税金の全額の還付が決まります。
実際に還付されるのは、翌年の第一か第二営業日です。(※証券会社によって異なります)
http://keizaifree.com/haito-2-2142
配当を受け入れなくても損益がプラスの場合。
何らかの取引で利益が出ている状態だと思います。
配当にかかる20.315%の税金は取られます。
が、一般信用売りでは配当調整金という形で取られますので、
この時、配当調整金の20.315%に相当する分税金が還付されます。
なので、実質的に、配当にかかっている税金相当分は還付されます。
配当を受け入れないとマイナスだが、配当を受け入れるとプラスになる場合。
配当にかかる税金の一部が配当調整金を払ったときに還付され、
残りが翌年の第一か第二営業日に還付されます。
以上、わかりづらくてすいません。
口座設定によって変わりますが、
「特定口座、源泉徴収あり、株式数比例配分方式(配当受入あり)」
であれば、確定申告なしで還付されますし、
そうでない場合も確定申告で還付されます。
しゅうさん,棚卸しご苦労様です。
優待取りやIPOなどでいろんな口座に資金をまわしていると,資産の把握が難しくなりますよね~;
今回のしゅうさんのように,大事な資金が保証金として放置されたままってこと,よくありました^^;
「その金額があったら優待あと4つ取れたのに(><)」なんて後悔することもしばしば・・・
ただ現在は,ほとんどの口座を「マネーフォワード」に登録してるので,ほとんどの資産の行方が把握できるようになりました。
銀行口座・証券口座・他口座の「現金」「保証金」「保有株各銘柄」他,ことこまかな情報が一括で管理でき,タテ・ヨコ・ナナメからの把握もできるので本当に重宝しています。もう「マネーフォワード」がないと生きていけない体になってしまいました(^^;
プレミアム会員になってるので月500円かかりますが,ボタン1つで全口座(数えてみたら68口座ありました><)のデータが更新できることを考えれば安いものです。
けっして「マネーフォワード」の回し者ではないですが,この9月に上場するようで,そちらも楽しみですね!
伊良部さん、こんばんは^^。
「マネーフォワード」、ありがとうございます^^。
私も考えたことがあるのですが、
口座を設定するのに抵抗感があって、使ったことがないです。
便利で、一度使うと手放せないと聞いています。
68口座もお持ちなんですね。
それだけあれば、登録してないと、集計は難しいかもしれません。
私は活動していない口座を除ければ、せいぜい10口座ぐらいですので、
なんとか手計算でやれています^^;。
ってやれてなかったですが(笑)。
それにしても、9月の上場は楽しみですね^^。
しゅうさん こんにちは
>コスト率的に平和堂(8276)は微妙です^^;。
資金拘束されている期間、他でそれ以上に安全な運用ができれば、そちらで運用するべきでしょうが、私は現預金でおいておくより、利回りがよければ良しと考えています。
考え方は人それぞれなので、何が良いかは分かりませんけど・・・。
たとえば、8月20権利の西松屋。
100株優待が資金効率が一番良いのですが、余力があるなら1000株と割り切るのも良いのではと私は考えています。
棚卸、お疲れ様でした。
私もボタン一発を使っています。
ただ、カブコムだけは、実際の残高と違う表示になるのでハンドで修正しています。
カブコム、リアルタイムで更新されるようにして欲しいものです。
沙耶香さん、こんにちは^^。
コメントありがとうございます^^。
>>コスト率的に平和堂(8276)は微妙です^^;。
舌足らずでした。
私的に微妙と「私的に」が抜けていますね。
平和堂(8276)は自己消費できるなら、かなり満足のいくコスト率だと思います。
私は、自己消費できないので、うまく捌けるかなんですよね。
うまく捌けるかどうか分からない優待に1万円ちょっと出しています(苦笑)。
また、金券ショップの買い取りは1枚40円みたいですので、税金を30%とすると、14,000円相当。
引くと、微妙な優待価値差に^^;。
出口戦略が下手なので、苦労しています(笑)。
>資金拘束されている期間、他でそれ以上に安全な運用ができれば、そちらで運用するべきでしょうが、私は現預金でおいておくより、利回りがよければ良しと考えています。
私もその考えでやっています。
西松屋も1,000株いきました^^。
>私もボタン一発を使っています。
沙耶香さんもボタン一発なんですね。
うーん、悩むなぁ。
ただ、無料で使おうとすると、口座数が^^;。
もうしばらく、手計算で頑張りたいと思います^^。
せいぜい、半年に1回ぐらいしかしませんので。
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